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O Commonwealth Bank da Austrália, também conhecido como CommBank, anunciou recentemente que reduziu pela metade as perdas por fraude de clientes no exercício financeiro de 2024 (FY24). O banco disse que conseguiu isso através de uma combinação de novas tecnologias antifraude, educação do cliente e colaboração entre setores.
Como funcionam as medidas antifraude do CommBank?
Os bancos em todo o mundo enfrentam um aumento acentuado nas perdas de clientes devido a fraudadores e vigaristas. Contudo, na Austrália, o Commonwealth Bank conseguiu encontrar uma solução que se revelou extremamente eficaz.
O banco começou a lançar tecnologia antifraude avançada que inclui um sistema de verificação de beneficiário chamado NameCheck, um bloqueador de fraude chamado CallerCheck e uma ferramenta de verificação na agência chamada CustomerCheck.
Além disso, o CommBank foi também o primeiro banco a ser integrado no novo ciclo de informação antifraude do país. Isto tornou mais rápido e fácil denunciar e eliminar casos de fraude em bancos, empresas de telecomunicações e até mesmo em grandes empresas de tecnologia.
O banco apresentou recentemente mais de 1.500 listagens contendo números de telefone fraudulentos, bem como vários URLs que deveriam ser bloqueados e removidos.
CommBanks está obtendo grande sucesso, mas não é suficiente
Comentando o progresso e os resultados do banco, James Roberts, gerente geral de fraude de grupo do CommBank, disse que as perdas por fraude foram reduzidas à metade em comparação com anos financeiros anteriores. Ele acrescentou que a tecnologia NameCheck do CommBank evitou pagamentos fraudulentos no valor estimado de US$ 40 milhões.
NameCheck também evitou mais de US$ 370 milhões em pagamentos incorretos no ano encerrado em junho de 2024. “Embora isto seja encorajador, também reconhecemos que os australianos continuarão a perder dinheiro com fraudes e os bancos continuarão a fazer mais. “Mais importante ainda, as plataformas de telecomunicações e de redes sociais devem intensificar os seus esforços para conter ainda mais as perdas dos consumidores”, disse Roberts.
A situação é atualmente significativamente melhor do que em 2023, quando as maiores perdas por fraude comunicadas foram causadas através de chamadas telefónicas, e-mails e redes sociais. Comentando mais sobre o assunto, Roberts disse que a grande maioria das fraudes tende a ter origem fora dos sistemas bancários regulamentados.
Os golpistas usam ligações, anúncios falsos de investimento nas redes sociais, mensagens de texto e até e-mails com links maliciosos ou fraudulentos. Existem muitas oportunidades para eles fazerem contacto em locais sobre os quais os bancos não têm controlo. É por isso que o combate à fraude exige a colaboração de todo o ecossistema.
“Isto requer uma resposta de todo o ecossistema por parte das principais empresas de tecnologia e telecomunicações, bem como dos bancos, com foco na origem da fraude”, sublinhou Roberts.
