Cuidado com o consumidor: com Negociação de Bitcoins Se o dinheiro estiver bem acima de US$ 90.000 este mês e se aproximar da marca de US$ 100.000, os cibercriminosos estarão fazendo rondas.
“Isso levará a muito FOMO e muita urgência em investir em Bitcoin e pagar com Bitcoin”, disse Eva Velasquez, presidente e CEO do Identity Theft Resource Center. Os golpistas “amam, amam, adoram explorar eventos externos, causar confusão, criar um senso de urgência e roubar seu dinheiro suado”.
Para piorar a situação, estratégias legítimas para ganhar dinheiro com Bitcoin estão sendo discutidas publicamente por fontes respeitáveis. Isto, juntamente com os avanços tecnológicos na IA, está a fazer com que as fraudes pareçam mais reais, mesmo para investidores mais sofisticados, dizem especialistas do setor.
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As apostas são particularmente altas considerando que o Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet do Federal Bureau of Investigation recebeu mais de 69.000 reclamações relacionadas a fraudes com criptomoedas no ano passado, com perdas estimadas em mais de US$ 5,6 bilhões. As perdas associadas a estas reclamações representaram quase metade do total de perdas por fraude comunicadas.
Com isso em mente, veja como identificar e evitar os últimos golpes de criptografia:
“Elon Musk não vai duplicar o seu dinheiro”
Os golpes comuns hoje incluem bônus falsos em troca de um investimento inicial, promoções de moedas falsas, e-mails de phishing ou textos que parecem vir de empresas ou bolsas de criptografia legítimas, esquemas Ponzi e de pirâmide ou golpes de “abate de porcos”, onde os golpistas constroem confiança ao longo do tempo. Eles muitas vezes se passam por amigos ou parceiros românticos antes de convencer suas vítimas a investir em plataformas criptográficas falsas.
Nomes conhecidos como o entusiasta da criptografia e CEO da Tesla, Elon Musk, são frequentemente mencionados nos planos. Os golpistas têm transmitido vídeos falsos de Elon Musk, incluindo transmissões ao vivo falsas, fazendo parecer que ele está discutindo certas oportunidades de criptomoeda. Em um desses golpes, os ladrões tentaram enganar os investidores para que digitalizassem um código QR antes do término da “transmissão ao vivo”. De acordo com um relatório do Engadget, foi prometido aos investidores o dobro do valor da criptomoeda que depositaram.
“Elon Musk não dobrará seu dinheiro se você lhe enviar criptomoedas”, disse Merrick Theobald, vice-presidente de marketing da BitPay, um serviço de pagamento de criptomoedas.
É provável que fraudes como esta aumentem à medida que Musk, sempre nas notícias, desempenha um papel ainda mais proeminente na comitiva do presidente eleito Trump e foi escolhido para co-dirigir o proposto Departamento de Eficiência Governamental. Espera-se também que a administração Trump seja um vento favorável para a criptografia, com a legislação pró-criptografia sendo um dos primeiros esforços legislativos a serem adotados em um novo Congresso.
Coinbase alerta que golpistas irão atacar seus medos
Os fraudadores também usam o medo para prender suas vítimas.
Coinbase observou vários golpes nos quais ladrões cibernéticos enviam um SMS alegando que a conta do proprietário da criptografia foi comprometida. Quando o usuário responde ao texto, os golpistas tentam espionar informações adicionais, como a frase-semente do proprietário da criptografia, que permite aos ladrões esvaziar a conta, disse Jeff Lunglhofer, diretor de segurança da informação da Coinbase. As pessoas caem nessa porque tudo parece plausível e os golpistas as convencem de que seus ativos estão em risco, acrescentou.
Se você receber uma mensagem de texto ou e-mail alegando que há um problema com sua conta criptografada, não responda nem clique em nenhum link. Em vez disso, vá diretamente ao site do seu provedor ou ligue para o número de telefone que você sabe que está associado ao provedor para perguntar sobre sua conta, disse Theobald.
Seja cético em relação a ofertas promocionais únicas
Às vezes, os golpistas enviam e-mails ou publicam anúncios nas redes sociais oferecendo promoções únicas para investimento em criptomoedas. Esses anúncios muitas vezes parecem ofertas legítimas de empresas respeitáveis com as quais as pessoas podem estar familiarizadas ou com as quais já fizeram negócios no passado, disse Howard Greenberg, presidente da American Blockchain and Cryptocurrency Association, uma associação comercial sem fins lucrativos.
Mas pode haver uma letra faltando no URL e, quando você clica nela, vê algo que se parece muito com a página inicial do site legítimo, confundindo ainda mais as pessoas, disse Greenberg. Na realidade, os proprietários de criptomoedas inserem as suas credenciais num site fraudulento. “Antes que você perceba que se inscreveu em um site falso, seu dinheiro acabou”, disse Greenberg. “Não há como ter uma disputa como acontece com um cartão de crédito.”
Para evitar esse problema, ele recomenda marcar os sites dos provedores legítimos que eles usam. Dessa forma, os investidores podem ir diretamente até lá para comprar criptomoedas e não cair acidentalmente em um golpe clicando no link de outra pessoa. Além disso, ele recomenda comprar criptomoedas apenas em bolsas confiáveis, que incluem Coinbase e Gemini. “Eles não querem usar intercâmbios noturnos de Liechtenstein”, disse Greenberg.
Como as famílias são enganadas
Existe o ditado: “Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é”, mas quando se trata de fraudes criptográficas, as pessoas ainda atacam. Às vezes é porque eles não reconhecem os sinais de alerta. Isto inclui ofertas que parecem boas demais para ser verdade, táticas de pressão ou promessas irrealistas de retornos. Um pouco de lição de casa pode economizar muito dinheiro e dores de cabeça, dizem especialistas do setor.
Yaya Fanusie, diretora de políticas de combate à lavagem de dinheiro e riscos cibernéticos do Crypto Council for Innovation, relatou que um membro da família foi recentemente enganado por um cripto golpista. A empresa, supostamente fundada por um conhecido matemático, anunciava um retorno garantido do investimento de 150%. Fanusie fez uma pesquisa em nome do parente e descobriu que o matemático supostamente famoso tinha apenas algumas dezenas de seguidores no LinkedIn. Fanusie também ficou desconfiado pela alta garantia do investimento e porque seu parente foi solicitado a se comunicar com a empresa via WhatsApp, que é criptografado de ponta a ponta e oferece proteção adicional para fraudadores.
Outra bandeira vermelha é quando uma organização que exige dinheiro afirma que a criptografia é a única opção de pagamento, disse Velasquez. “Eu ficaria muito, muito desconfiado de qualquer transação em que você só pudesse pagar com criptomoeda.”
Conduza pesquisas detalhadas sobre novos tokens e empresas de criptomoedas
Fanusie recomenda que potenciais investidores pesquisem na Internet informações básicas sobre qualquer empresa com a qual desejam fazer negócios, incluindo onde e quando se registraram. Ele também insta os potenciais investidores a verificarem o site da Fincen para ver se o fornecedor que estão considerando é regulamentado como uma empresa de serviços financeiros. Se uma empresa afirma ser uma empresa de investimentos, vale a pena verificar junto à SEC se ela está registrada, disse ele.
“Você não pode acreditar no que eles dizem”, disse ele.
Os potenciais investidores também devem reservar um tempo para garantir que qualquer moeda digital que desejem comprar é legítima. Se o token não estiver listado em um site convencional, pode não ser legítimo ou pouco claro e, portanto, mais arriscado. Uma maneira de verificar a legitimidade de um token é procurá-lo em sites de rastreamento de preços como CoinGecko ou CoinMarketCap.
“Se você verificar um pouco, muitas vezes descobrirá que as coisas nem sempre são o que parecem”, disse Fanusie.
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