O banco digital Starling, apoiado pelo Goldman Sachs, foi multado pela FCA

Os reguladores financeiros do Reino Unido multaram o banco digital britânico Starling Bank em 29 milhões de libras (38,5 milhões de dólares) por lapsos relacionados aos seus sistemas de prevenção de crimes financeiros.

Num comunicado divulgado na quarta-feira, a Autoridade de Conduta Financeira de Londres disse que multou Starling “por lapsos de crimes financeiros relacionados com a revisão de sanções financeiras”. A FCA disse que Starling também violou repetidamente a exigência de não abrir contas para clientes de alto risco.

Em resposta à multa da FCA, Starling disse lamentar as falhas descritas pelo regulador e que foi realizada uma análise detalhada e aprofundada das contas dos clientes.

“Gostaria de pedir desculpas pelas falhas descritas pela FCA e garantir que investimos pesadamente para acertar as coisas, incluindo o fortalecimento de nossa liderança e capacidades do conselho”, disse o presidente do Starling Bank, David Sproul, na quarta-feira em um comunicado.

“Queremos tranquilizar nossos clientes e funcionários de que essas são questões históricas. Aprendemos as lições desta investigação e estamos confiantes de que estas mudanças e a força da nossa franquia nos colocam numa posição forte para continuar a cumprir a nossa estratégia de crescimento em segurança e sustentabilidade, apoiada por uma estrutura robusta de gestão e controlo de riscos”, ele acrescentou.

Starling, um dos bancos desafiadores exclusivamente online mais populares do Reino Unido, é amplamente visto como um potencial candidato a IPO no próximo ano ou depois. A startup já havia anunciado planos de abrir o capital, mas adiou o prazo esperado de um IPO anterior, já em 2023.

A FCA afirmou num comunicado que as medidas do banco para combater o crime financeiro não acompanharam este crescimento, já que Starling cresceu de 43.000 clientes em 2017 para 3,6 milhões em 2023.

A FCA começou a investigar os controlos de crimes financeiros em bancos desafiadores digitais em 2021, levantando preocupações de que os sistemas de combate ao branqueamento de capitais e de conformidade de conhecimento do cliente das marcas fintech não eram suficientemente robustos para prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e a evasão de sanções nas suas plataformas.

Após o início desta investigação, Starling concordou em parar de abrir novas contas bancárias para clientes de alto risco até que os controles internos fossem melhorados. No entanto, a FCA afirma que Starling não cumpriu este regulamento e abriu mais de 54.000 contas para 49.000 clientes de alto risco entre setembro de 2021 e novembro de 2023.

Em janeiro de 2023, Starling tomou conhecimento de que o seu sistema automatizado rastreava os clientes apenas contra uma fração da lista completa de pessoas e empresas sujeitas a sanções financeiras desde 2017, disse a FCA, acrescentando que o banco identificou problemas sistémicos no seu quadro de sanções. uma revisão interna.

De acordo com o regulador do Reino Unido, Starling relatou várias possíveis violações de sanções financeiras às autoridades relevantes.

A FCA disse que Starling já implementou programas para resolver as violações identificadas e melhorar sua estrutura mais ampla de controle do crime financeiro.

O regulador do Reino Unido acrescentou que a sua investigação sobre Starling foi concluída 14 meses após a abertura, em comparação com uma média de 42 meses para os casos concluídos no ano civil de 2023/24.