Para impedir a apropriação de dinheiro, comece pelos dados – questões globais

• Opinião por Khalid Saifullah (Nova Iorque)
• Sexta-feira, 4 de outubro de 2024
• Serviço interimprensa

Lavagem de dinheiro e transferências ilegais de dinheiro

Embora existam algumas ligações entre o branqueamento de capitais e os FFI, não são a mesma atividade. O Escritório das Nações Unidas contra Drogas e Crime define lavagem de dinheiro como “a conversão ou transferência de bens sabendo que tais bens são o resultado de um ou mais crimes, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal dos bens ou um “Para ajudar outra pessoa.” uma pessoa envolvida em tal crime para evitar as consequências legais de suas ações.

Por outro lado, os Fluxos Financeiros Ilícitos (FFI) referem-se a movimentos ilegais ou transferências de dinheiro ou capital de um país para outro. Contudo, as fontes destes fundos não devem ser ilegais (por exemplo, corrupção, contrabando).

Na prática, os IFF também podem envolver dinheiro obtido ilicitamente – no pior dos casos, como no Bangladesh. Os milhares de milhões de dólares retirados do país foram obtidos em grande parte através da corrupção e do roubo de fundos públicos.

Como acontecem as transferências ilegais de dinheiro?

Quase 3,15 mil milhões de dólares saem ilegalmente do Bangladesh todos os anos. Se uma pessoa normal quiser viajar para o exterior com algumas centenas de milhares de dólares, pode simplesmente colocá-los no bolso e pegar um voo, o que é totalmente legal se esse valor estiver dentro do limite legal do país. Por exemplo, você pode retirar (ou importar) legalmente um máximo de AUD 10.000 da Austrália sem precisar apresentar uma declaração. Para Bangladesh são apenas 5.000 dólares.

Mas os comparsas do regime cleptocrático de Hasina roubaram e transferiram milhões e milhares de milhões de dólares. De acordo com um relatório recente, quase 150 mil milhões de dólares foram desviados do país durante os 15 anos de desgoverno do regime cleptocrático de Hasina. Portanto, eles devem ter realizado essas atividades ilegais através de canais legais. Mas como funcionou?

Bem, é muito difícil ter a certeza, mas acredita-se que a maioria dos IFF resultam de facturação fraudulenta ou de branqueamento de capitais baseado no comércio. Vamos tentar entender o design com um exemplo.

Digamos que você queira lavar um milhão de dólares. Você ou seu parceiro têm um negócio de exportação e importação. Digamos que você precise importar 10.000 unidades de um produto que custa US$ 50 cada. Mas em vez de US$ 50, você afirma que o valor unitário era US$ 150. Ao “garantir” o apoio de algumas pessoas-chave dentro das autoridades, você faz com que o Banco do Bangladesh transfira um milhão e meio de dólares como pagamento pelas suas importações excessivamente declaradas para uma empresa estrangeira que criou para esse fim. Paga-se ao exportador meio milhão de dólares pelas suas importações legítimas e, no processo, lava-se com sucesso o milhão de dólares que queria retirar do Bangladesh. O mesmo pode ser feito para as exportações, mas na ordem inversa. É claro que este é um exemplo simplificado e pode haver muitas variações criativas desta ameaça.

Há razões para acreditar que este foi frequentemente o caso no caso do Bangladesh. Por que? Em primeiro lugar, o Bangladesh tem um setor de exportação e importação dinâmico, o que pode tornar o branqueamento de capitais baseado no comércio acessível e difícil de rastrear. Em segundo lugar, muitos dos comparsas de Hasina estavam eles próprios envolvidos no comércio internacional. Terceiro, e não creio que muitas pessoas saibam disto, o Bangladesh deixou de partilhar dados detalhados do comércio internacional com as Nações Unidas depois de 2015. É claro que pode haver outras explicações para isso, mas o momento ainda levanta questões. O Comtrade da ONU, a maior fonte mundial de dados sobre comércio internacional, possui dados sobre a maioria dos países do mundo, mas não sobre Bangladesh, o país com a oitava maior população e a trigésima quinta maior economia do mundo.

Precisamos de dados comerciais detalhados

Os dados do comércio internacional têm a particularidade de serem uma conta bilateral. A exportação de camisetas de algodão de Bangladesh para os EUA é também a importação de camisetas de algodão de Bangladesh pelos EUA. Na prática, existem alguns outros fatores que entram em jogo, mas no geral é assim. Os usuários podem comparar facilmente os dados do comércio internacional e quaisquer diferenças perceptíveis serão imediatamente visíveis.

Poder-se-ia argumentar que isto ainda é possível, uma vez que o Gabinete de Estatísticas do Bangladesh (BBS), o Gabinete de Promoção das Exportações (EPB) e o Banco do Bangladesh (BB) publicam dados do comércio externo. Parece que sim, mas não é realmente o caso. Sem entrar em mais detalhes, os dados publicados por estas agências carecem do detalhe necessário para serem comparáveis. Os seus dados estão disponíveis a nível agregado e não são distribuídos de forma comparável. O EPB nem sequer publica dados de importação (isso provavelmente não está no seu mandato).

Depois, há a questão da precisão. Semanas antes da deposição de Sheikh Hasina, o BB revisou os dados de exportação e disse que os números do EPB eram US$ 10 bilhões superiores às exportações reais. O conselheiro-chefe Muhammad Yunus prometeu divulgar dados comerciais precisos no seu recente discurso ao público. É um passo muito necessário e bem-vindo. No entanto, não é suficiente. Precisamos dos detalhes necessários nos dados para permitir a comparação com os dados dos nossos países parceiros comerciais. Em particular, precisamos de:

• Dados por ano civil (janeiro a dezembro) e não apenas por ano fiscal. • Dados por frequência mensal. • Desagregação por código de mercadoria até, pelo menos, o nível HS de 6 dígitos (Sistema Harmonizado). Existem cerca de 6.000 códigos HS de seis dígitos disponíveis na Organização Mundial das Alfândegas (OMA). Esses códigos podem especificar uma mercadoria com detalhes suficientes. • Descrições de mercadorias. • Repartição por parceiro comercial (códigos ISO para país de origem das importações, país de último destino conhecido para as exportações). • Repartição por país de envio (códigos ISO para cada país terceiro através do qual as mercadorias possam ter sido transportadas). • Meios de transporte (marítimo, aéreo, rodoviário, ferroviário, etc.). • Discriminação por códigos de procedimentos aduaneiros (para que finalidade as mercadorias foram importadas ou exportadas). • Discriminação por fluxos comerciais (exportações, importações, reexportações, etc.) • Valor (franco a bordo para exportações; custo, seguro e frete para importações), peso líquido e quantidade.

Rumo à modernização e automação da informação financeira

Dados comerciais precisos, oportunos e detalhados são importantes para analisar possíveis acordos comerciais falsos, mas não são suficientes para prevenir o branqueamento de capitais em geral. O que precisamos é de uma revisão e automatização da própria informação financeira.

A espinha dorsal de um tal sistema automatizado deverá ser um registo comercial (BR). Um BR é exatamente o que parece – é um registro de todas as empresas de um país. Uma parte essencial do BR é o identificador único. Cada negócio ou empresa recebe um ID exclusivo. Uma vez configurada, as empresas serão obrigadas a utilizar este ID em todos os tipos de atividades, desde a abertura de contas bancárias até à negociação.

O BR pode conter muito mais informações sobre as empresas, incluindo tamanho, setor, atividades econômicas, etc. Graças ao identificador único, o BR pode ser usado para vincular dados de diferentes domínios, como: B. vincular dados comerciais com empresas e suas atividades bancárias.

Dada a riqueza de dados interligados provenientes de declarações aduaneiras, bancos e outras fontes – muitos dos quais não podem ser divulgados para uso público por razões de confidencialidade – a informação ainda pode ser usada para construir sistemas muito inteligentes e sofisticados graças à modelação estatística e à aprendizagem automática e inteligência artificial, que pode detectar atividades suspeitas em tempo real. Quero dizer, tem que haver algo “errado” numa transação que envolve lavagem de dinheiro, e existe tecnologia para detectá-lo.

A existência de um tal sistema, por si só, poderia reduzir significativamente o problema do branqueamento de capitais, uma vez que tem um forte efeito dissuasor. É claro que a construção desta capacidade de dados requer investimento. Mas tendo em conta os estimados 150 mil milhões de dólares branqueados pelo regime cleptocrático de Sheikh Hasina, o retorno do investimento parece muito tentador.

Khalid Saifullah é um estatístico treinado com 14 anos de experiência em organizações internacionais.

Escritório IPS da ONU

Siga @IPSNewsUNBureau
Siga o IPS News Escritório da ONU no Instagram

© Inter Press Service (2024) – Todos os direitos reservadosFonte original: Inter Press Service