Os lucros foram impactados pelo que a empresa chamou de “disposições prudenciais” de 568 mil milhões de rupias, incluindo 315 mil milhões de rupias no negócio das IMFs (estresse na indústria das IMFs) e 253 mil milhões de rupias numa conta de portagem domiciliada em Maharashtra.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos de clientes do IDFC First Bank aumentaram 32,4% em relação ao ano anterior, de 1,64.726 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 2,18.026 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. Os depósitos de varejo aumentaram 37,4% em relação ao ano anterior, de 1,27.595 milhões de rupias, conforme em 30 de setembro de 2023 para Rs 1,75.300 crore em 30 de setembro de 2024.
ETMarkets. comOs depósitos CASA aumentaram 37,5% em termos homólogos, de 79 468 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 1 09 292 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. O rácio CASA situou-se em 48,9% em 30 de setembro de 2024. Os depósitos de retalho representavam 80,4% do total de depósitos de clientes em 30 de setembro de 2024, contra 6,46% no T2-AF25, representando uma melhoria marginal em relação ao último trimestre. Sem levar em conta os caros empréstimos antigos, os custos de financiamento no segundo trimestre do exercício de 2025 ascenderam a 6,37%.Empréstimos e adiantamentos
Os empréstimos e adiantamentos, incluindo substitutos de empréstimos, cresceram 21,5% em relação ao ano anterior, de 1,83.236 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 2,22.613 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. A carteira de varejo do banco cresceu 25% em relação ao ano anterior Empréstimos corporativos (excluindo infraestrutura) aumentou 20% ano a ano no trimestre.
A carteira de infraestrutura existente do banco diminuiu 21% em relação ao ano anterior, para 2.654 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024, representando 1,2% do total de ativos financiados do banco.
A participação da carteira de microfinanças na carteira total de empréstimos caiu de 6,3% em junho de 2024 para 5,6% em setembro de 2024.
Qualidade dos ativos
A NPA bruta situou-se em 1,92% em 30 de setembro de 2024 contra 2,11% em 30 de setembro de 2023. A NPA líquida situou-se em 0,48% em 30 de setembro de 2024 contra 0,68% em 30 de setembro de 2023.
O PCR do banco aumentou para 75,27% em 30 de setembro de 2024, de 68,18% em 30 de setembro de 2023 e 69,38% em 30 de junho de 2024.
As taxas e outras receitas cresceram 18% em relação ao ano anterior, de 1.376 milhões de rupias no T2AF24 para 1.622 milhões de rupias no T2AF25. O lucro operacional aumentou 21%, de 5.380 milhões de rupias no T2AF25 24 para 6.515 milhões de rupias no T2AF25. de 3.870 milhões de rupias no T2AF24 para 4.553 milhões de rupias no T2AF25.
Posição de capital
• O banco recolheu com sucesso Rs. 3.200 milhões de novos capitais próprios de investidores institucionais nacionais de renome em julho de 2024.
• O banco também concluiu com sucesso a fusão com a IDFC Ltd em outubro de 2024, aumentando os seus ativos líquidos em 618 milhões de rupias em capital e reduzindo o número de ações em circulação em 16,64 milhões de ações.
• Incluindo os lucros do segundo trimestre do ano fiscal de 2025 e após o impacto da fusão mencionado acima, o CRAR geral teria sido de 16,60% em 30 de setembro de 2024, com um índice CET-1 de 14,08%.
Comentando os resultados, V Vaidyanathan, MD e CEO, disse que os principais impulsionadores da empresa permaneceram fortes, enquanto sua marca, tecnologia e altos níveis de serviço permitiram um forte crescimento de depósitos. “A capacidade de aumentar os depósitos é uma importante força estratégica do banco. Os depósitos cresceram significativamente em 32% face ao ano anterior. Nosso crescimento geral de empréstimos está estável em 21,5% ano a ano. Vimos impactos no negócio de microfinanças, como é o caso do resto da indústria. Desde então.” “A partir de Janeiro de 2024, os desembolsos das IMFs estão segurados na CGFMU e espera-se que atinjam 75% até ao final de Março de 2025”, disse Vaidyanathan.
“Como medida prudente, temos uma reserva adicional de 315 mil milhões para o segmento de microfinanças. O banco reconhecerá isso como lucro sujeito à cobrança de portagens e compensação do governo ao cliente”, disse ainda.
“Nosso desempenho operacional principal é forte, estamos confiantes em recuperar nossa lucratividade no futuro”, disse o Diretor Geral e CEO.
Os lucros foram impactados pelo que a empresa chamou de “disposições prudenciais” de 568 mil milhões de rupias, incluindo 315 mil milhões de rupias no negócio das IMFs (estresse na indústria das IMFs) e 253 mil milhões de rupias numa conta de portagem domiciliada em Maharashtra.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos de clientes do IDFC First Bank aumentaram 32,4% em relação ao ano anterior, de 1,64.726 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 2,18.026 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. Os depósitos de varejo aumentaram 37,4% em relação ao ano anterior, de 1,27.595 milhões de rupias, conforme em 30 de setembro de 2023 para Rs 1,75.300 crore em 30 de setembro de 2024.
ETMarkets. comOs depósitos CASA aumentaram 37,5% em termos homólogos, de 79 468 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 1 09 292 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. O rácio CASA situou-se em 48,9% em 30 de setembro de 2024. Os depósitos de retalho representavam 80,4% do total de depósitos de clientes em 30 de setembro de 2024, contra 6,46% no T2-AF25, representando uma melhoria marginal em relação ao último trimestre. Sem levar em conta os caros empréstimos antigos, os custos de financiamento no segundo trimestre do exercício de 2025 ascenderam a 6,37%.Empréstimos e adiantamentos
Os empréstimos e adiantamentos, incluindo substitutos de empréstimos, cresceram 21,5% em relação ao ano anterior, de 1,83.236 milhões de rupias em 30 de setembro de 2023 para 2,22.613 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024. A carteira de varejo do banco cresceu 25% em relação ao ano anterior Empréstimos corporativos (excluindo infraestrutura) aumentou 20% ano a ano no trimestre.
A carteira de infraestrutura existente do banco diminuiu 21% em relação ao ano anterior, para 2.654 milhões de rupias em 30 de setembro de 2024, representando 1,2% do total de ativos financiados do banco.
A participação da carteira de microfinanças na carteira total de empréstimos caiu de 6,3% em junho de 2024 para 5,6% em setembro de 2024.
Qualidade dos ativos
A NPA bruta situou-se em 1,92% em 30 de setembro de 2024 contra 2,11% em 30 de setembro de 2023. A NPA líquida situou-se em 0,48% em 30 de setembro de 2024 contra 0,68% em 30 de setembro de 2023.
O PCR do banco aumentou para 75,27% em 30 de setembro de 2024, de 68,18% em 30 de setembro de 2023 e 69,38% em 30 de junho de 2024.
As taxas e outras receitas cresceram 18% em relação ao ano anterior, de 1.376 milhões de rupias no T2AF24 para 1.622 milhões de rupias no T2AF25. O lucro operacional aumentou 21%, de 5.380 milhões de rupias no T2AF25 24 para 6.515 milhões de rupias no T2AF25. de 3.870 milhões de rupias no T2AF24 para 4.553 milhões de rupias no T2AF25.
Posição de capital
• O banco recolheu com sucesso Rs. 3.200 milhões de novos capitais próprios de investidores institucionais nacionais de renome em julho de 2024.
• O banco também concluiu com sucesso a fusão com a IDFC Ltd em outubro de 2024, aumentando os seus ativos líquidos em 618 milhões de rupias em capital e reduzindo o número de ações em circulação em 16,64 milhões de ações.
• Incluindo os lucros do segundo trimestre do ano fiscal de 2025 e após o impacto da fusão mencionado acima, o CRAR geral teria sido de 16,60% em 30 de setembro de 2024, com um índice CET-1 de 14,08%.
Comentando os resultados, V Vaidyanathan, MD e CEO, disse que os principais impulsionadores da empresa permaneceram fortes, enquanto sua marca, tecnologia e altos níveis de serviço permitiram um forte crescimento de depósitos. “A capacidade de aumentar os depósitos é uma importante força estratégica do banco. Os depósitos cresceram significativamente em 32% face ao ano anterior. Nosso crescimento geral de empréstimos está estável em 21,5% ano a ano. Vimos impactos no negócio de microfinanças, como é o caso do resto da indústria. Desde então.” “A partir de Janeiro de 2024, os desembolsos das IMFs estão segurados na CGFMU e espera-se que atinjam 75% até ao final de Março de 2025”, disse Vaidyanathan.
“Como medida prudente, temos uma reserva adicional de 315 mil milhões para o segmento de microfinanças. O banco reconhecerá isso como lucro sujeito à cobrança de portagens e compensação do governo ao cliente”, disse ainda.
“Nosso desempenho operacional principal é forte, estamos confiantes em recuperar nossa lucratividade no futuro”, disse o Diretor Geral e CEO.
